Просим принять во внимание, что согласно требованиям ст. ст. 8, 11 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-IX от 06.12.2019г. (далее – Закон) Банк как субъект первичного финансового мониторинга обязан осуществлять, осуществлять надлежащую проверку новых клиентов, а также существующих клиентов (представителей клиентов).
Надлежащая проверка - меры, включающие:
Идентификация и верификация клиента осуществляются до установления деловых отношений, совершения сделок, проведения финансовой операции, открытия счета.
Актуализацию*** данных о клиенте Банк обязан осуществлять в процессе обслуживания клиента. Частота уточнения информации зависит от вида деятельности и типа финансовых операций, осуществляемых клиентом, и производится Банком на периодической основе. Кроме того, обязательная актуализация данных по идентификации производится в случае:
В связи с этим, в случае наличия вышеупомянутых оснований или уведомления Банка о необходимости актуализации информации об идентификации, просим Вас найти возможность и предоставить в Банк заполненное опросное письмо**** и соответствующие подтверждающие документы.
В случае не получения Банком заполненного опросного листа и/или соответствующих подтверждающих документов от клиента, что будет свидетельствовать о неосуществлении идентификации или актуализации информации о клиенте, Банк будет вынужден согласно требованиям ст. ст. 15 Закона, а также ст. 64 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" N 2121-III от 7 декабря 2000 года (с изменениями и дополнениями), приостановить проведение дальнейших финансовых операций по счетам клиента в т.ч. отказаться от поддержки деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений).
В случае возникновения любых вопросов, пожалуйста, обращайтесь в контакт - центр Пиреус Банка в Украине 0 800 30 888 0 (звонки в пределах Украины бесплатные) или в обслуживающее отделение Банка.
*Идентификация – меры, предпринимаемые банком для установления лица путем получения его идентификационных данных
**Верификация - меры, предпринимаемые банком в целях проверки (подтверждения) принадлежности соответствующему лицу полученных субъектом первичного финансового мониторинга идентификационных данных и/или с целью подтверждения данных, позволяющих установить конечных бенефициарных владельцев или их отсутствие;
***Актуализация информации о клиенте – актуализация данных по клиенту, в том числе идентификационных данных, путем получения документального подтверждения наличия (отсутствия) изменений в них.
Другие термины, в том числе но не исключительно, FATCA, CRS употребляются в значениях, приведенных в соответствующих актах законодательства и/или международных договорах согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины и/или договоре.
Конечный бенефициарный владелец (контролер) – любое физическое лицо, оказывающее решающее влияние (контроль) на деятельность клиента и/или физическое лицо, от имени которого проводится финансовая операция.
Конечным бенефициарным владельцем является:
Признаком осуществления прямого решающего влияния на деятельность является непосредственное владение физическим лицом в размере не менее 25 процентов уставного (складочного) капитала или прав голоса юридического лица.
Признаками осуществления косвенного решающего влияния на деятельность являются по меньшей мере владение физическим лицом долей в размере не менее 25 процентов уставного (составленного) капитала или прав голоса юридического лица через связанных физических или юридических лиц, трасты или другие подобные правовые образования или осуществления решающего влияния путем реализации права контроля, владения, пользования или распоряжения всеми активами или их долей, права получения доходов от деятельности юридического лица, траста или другого подобного правового образования, права решающего влияния на формирование состава, результаты голосования органов управления, а также совершение сделок, дающих возможность определять основные условия хозяйственной деятельности юридического лица или деятельности траста или другого подобного правового образования, принимать обязательные к исполнению решения, оказывающие решающее влияние на деятельность юридического лица, траста или другого подобного правового образования, независимо от формального владения.
При этом конечным бенефициарным владельцем не может быть лицо, имеющее формальное право на 25 или более процентов уставного капитала или прав голоса в юридическом лице, но являющееся коммерческим агентом, номинальным владельцем или номинальным держателем, или только посредником в отношении такого права.
Национальные публичные деятели – физические лица, выполняющие или выполнявшие в Украине выдающиеся публичные функции, а именно:
Иностранные публичные деятели – физические лица, выполняющие или выполнявшие выдающиеся публичные функции в иностранных государствах, а именно:
Деятели, выполняющие публичные функции в международных организациях - должностные лица международных организаций, занимающие или занимающие должность руководителя (директора, председателя правления или другую) или заместителя руководителя в таких организациях или выполняющие или выполнявшие любые другие руководящие (выдающиеся публичные) функции на высшем уровне, в том числе в международных межгосударственных организациях, члены международных парламентских ассамблей, судьи и руководящие должностные лица международных судов.
Члены семьи - супруг/супруга или приравненные к ним лица, сын, дочь, пасынок, падчерица, усыновленное лицо, лицо, находящееся на попечении или попечении, зять и невестка и приравненные к ним лица, отец, мать, отчим, мачеха , усыновители, опекуны или попечители.
Лица, связанные с политически значимыми лицами – физические лица, соответствующие хотя бы одному из следующих критериев:
«Контролируемые иностранные компании» (КИК) – это любое юридическое лицо или образование без статуса юридического лица, зарегистрированное в иностранном государстве или территории, которое признается находящимся под контролем физического лица – резидента Украины или юридического лица – резидента Украины соответственно к правилам, определенным НКУ Пассивной НФО является организация, отвечающая следующим критериям:
Под деловыми отношениями следует считать отношения между клиентом и его контрагентом, связанные с деловой, профессиональной или коммерческой деятельностью клиента, возникшие на основании договора, в том числе публичного, и предусматривают продолжительность существования после их установления
Признаки принадлежности к налоговому резиденту другой юрисдикции (страны) кроме Украины и США, по которым определяется, является ли счет подотчетным для:
Вы несете установленную законодательством ответственность за предоставление нам документов с недостоверными сведениями. В соответствии с пунктом 1181.8 Налогового кодекса Украины, преднамеренное предоставление владельцем счета документов самостоятельной оценки CRS относительно себя и/или его контролирующих лиц в случаях, предусмотренных статьей 39-3 Налогового кодекса Украины, с недостоверными сведениями, что привело к неустановлению подотчетности счета для владельца счета и/или для его контролирующих лиц — влечет наложение штрафа в 100 размеров минимальной заработной платы, установленной законом на 1 января отчетного (налогового) года. Уплата такого штрафа не освобождает владельца счета от обязанности по предоставлению документов самостоятельной оценки CRS с достоверными сведениями Больше информации об Общем стандарте отчетности CRS можно получить по ссылкам: https://mof.gov.ua/uk/crs-578
FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act/ Закон о налоговом контроле иностранных счетов) – раздел Налогового Кодекса США, направленный на противодействие уклонению от уплаты налогов налоговыми резидентами США.
Банк зарегистрирован Налоговой службой США со статусом «Участника» (Participating FFI) и принимает все меры для соблюдения требований FATCA.
Клиент свидетельствует и гарантирует, что Клиент, Уполномоченные лица Клиента не являются налоговыми резидентами США (если Клиентом/Уполномоченным лицом Клиента не была предоставлена в Банк другой информации вместе с заполненной в соответствии с требованиями Налоговой службы США формой W9 и другими формами с указанием налогового номера налогоплательщика США (GIIN) Клиента или Уполномоченного лица Клиента), Клиент не является гражданином США, если другая информация не предоставлена Банку, Клиент не находился более 183 и более дней в течение последних 3 лет, включая 31 и более дней в текущем календарном году, Клиент не имеет адреса в США, не рожденного в США, Клиентом не выдана доверенность на лицо, имеющее адрес в США, если другая информация не предоставлена Клиентом в Банк в письменном виде в установленных формах и официальных документах.
Клиент и его Уполномоченные лица обязаны предоставлять по требованию Банка информацию и документы, касающиеся их Налогового статуса, в том числе по требованию Банка предоставить заполненные в соответствии с требованиями Налоговой службы США формы W8, W9 и другие. Клиент и его Уполномоченные лица обязаны в течение 30 дней информировать Банк об изменении предоставленной информации о своем Налоговом статусе, и в случае обретения статуса Налогового резидента США предоставить в Банк форму W9 или другие формы в соответствии с законодательством соответствующей юрисдикции регулирующей данные общественного отношения, указанием идентификационного номера налогоплательщика США (TIN).
Клиент и Уполномоченное лицо Клиента предоставляют Банку Согласие осуществлять передачу персональных данных Клиента и Уполномоченных лиц Клиента, раскрытие банковской тайны, персональных данных и другой конфиденциальной информации по Договору с целью выполнения Банком требований FATCA, в частности, в следующих случаях:
Если Клиент или Уполномоченное лицо Клиента не предоставили необходимую информацию для проведения FATCA-идентификации, формы, которые были предоставлены клиенту для заполнения, или была обнаружена недостоверность или нарушение удостоверений и гарантий Банк имеет право с целью соблюдения FATCA закрыть все или отдельные Счета Клиента и/ или отказаться от предоставления Услуг по Договору, от подписания Заявлений, проведения операций по Счетам Клиента или приостановить (временно) операции по ним и/или расторгнуть Договор.
Клиент понимает и принимает все риски, в том числе финансовые, связанные с несоблюдением Клиентом или его Уполномоченным лицом требований FATCA и отказом клиента от предоставления запрашиваемой Банком информации или своевременного уведомления об изменениях своего Налогового статуса.
Банк не несет ответственности перед Клиентом, Уполномоченными лицами Клиента, его контрагентами за любые удержания, санкции, ограничения и другие негативные последствия в отношении Счетов, денежных средств и операций по Счетам, если такие последствия связаны с выполнением требований FATCA со стороны Налоговой службы США, банков-корреспондентов и других лиц, принимающих участие в переводах, а также за любые связанные с этим убытки, расходы, моральный ущерб и/или неполученные доходы.
Общий стандарт отчетности CRS (Common Reporting Standard) или Стандарт CRS – это международный стандарт, одобренный Советом ОЭСР 15 июля 2014 г., требующий от стран, его имплементирующих, осуществлять сбор информации от финансовых учреждений о финансовых счетах владельцев счетов и ежегодно на автоматической основе обмениваться такой информацией с юрисдикциями-партнерами по обмену в рамках Многостороннего соглашения компетентных органов об автоматическом обмене информацией о финансовых счетах.
Адрес главного офиса Пиреус Банка в Украине | Украина, 04119, г. Киев, ул. Белорусская, 11 |
Телефоны | +38 (044) 495-88-88, 593-75-29 |
info@piraeusbank.ua | |
Пресслужба | Тел./факс: +38 (044) 495-88-88 e-mail: press@piraeusbank.ua |
Реквизиты | АО «ПИРЕУС БАНК МКБ» Юридический адрес: 04119, г. Киев, ул. Белорусская, 11 |
Почтовый адрес | 04119, г. Киев, ул. Белорусская, 11 |
МФО | 300658 |
Код ЕГРПОУ | 20034231 |
ИНН | 200342326652 |
SWIFT код | ICBIUAUK |
Адрес главного офиса ПИРЕУС БАНКА | Греция, 10564, г. Афины, ул. Америкис, 4 тел. +30 210 33 35 000 www.piraeusbank.gr |