Директор юридичного департаменту Піреус Банку Д.Голанова взяла участь у Першому Фінансовому форумі Асоціації Адвокатів України із доповіддю на тему «Чому банки блокують клієнтські операції? Як адвокат може допомогти? Рекомендації з ефективності на шляху до ЄС».

Як повідомила Д. Голанова під час своєї доповіді: «Банківська система за суттю своєї діяльності є дуже вразливою до таких явищ, як відмивання грошей та фінансування тероризму. Боротьба з ними неможлива тільки силами правоохоронних органів та органів зі спеціальною компетенцією».

Відтак, у країнах Європейського союзу, інших країнах розвинутого світу створено стандарти та процедури фінансового моніторингу, що є обов’язковими для фінансових інституцій, банків щодо виявлення підозрілих трансакцій, запобігання їхній реалізації та інформування відповідних компетентних органів.

Наразі, як підкреслила Д.Голанова, клієнти банків стикаються з ситуаціями непорозуміння із банками щодо відказу банків проводити видаткові операції, блокування коштів на рахунках, що може спричинити значні збитки. Ефективний діалог між банком та клієнтом складається, перш за все, у грамотній оцінці правильності дій банку як суб’єкта первинного фінансового моніторингу, що зобов’язаний здійснювати управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або фінансування тероризму з урахуванням результатів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнта, послуг, що надаються клієнту, аналізу операцій, проведених ним, та їх відповідності фінансовому стану і змісту діяльності клієнта. Високопрофесійна юридична допомога сприятиме вирішенню складної ситуації, адже банки також налаштовані на збереження клієнтів та підтримку іміджу стабільної банківської установи.