Директор юридического департамента Пиреус Банка Д.Голанова приняла участие в Первом Финансовом форуме Ассоциации Адвокатов Украины с докладом на тему «Почему банки блокируют клиентские операции? Как адвокат может помочь? Рекомендации по эффективности на пути в ЕС».
Как сообщила Д. Голанова во время своего доклада: «Банковская система по сути своей деятельности очень уязвима к таким явлениям, как отмывание денег и финансирование терроризма. Борьба с ними невозможна только силами правоохранительных органов и органов со специальной компетенцией».
Поэтому в странах Европейского союза и других странах развитого мира созданы стандарты и процедуры финансового мониторинга, которые являются обязательными для финансовых институтов, банков по выявлению подозрительных транзакций, предотвращения их реализации и информирования соответствующих компетентных органов.
Сейчас, как подчеркнула Д.Голанова, клиенты банков сталкиваются с ситуациями недоразумения с банками относительно отказа банков проводить расходные операции, блокирование средств на счетах, что может привести к значительным убыткам. Эффективный диалог между банком и клиентом состоит, прежде всего, в грамотной оценке правильности действий банка как субъекта первичного финансового мониторинга, который обязан осуществлять управление рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и/или финансирования терроризма, с учетом результатов идентификации, верификации и изучения клиента, услуг клиенту, анализа операций, проведенных им и их соответствия финансовому состоянию и содержанию деятельности клиента. Высокопрофессиональная юридическая помощь будет способствовать решению сложной ситуации, ведь банки также настроены на сохранение клиентов и поддержание имиджа стабильного банковского учреждения.
Поэтому, крайне важно осуществлять эффективный финансовый мониторинг, учитывая весь положительный опыт борьбы с этим явлением в других странах, особенно странах-членах ЕС как мировых лидеров в борьбе с отмыванием денег.
Уважаемые клиенты!
21 июля 2022 года Национальный банк Украины ввел изменения по операциям, которые проводятся зарубежом (за пределами территории Украины) по картам и счетам в гривнах (UAH). Эти новые ограничения касаются только операций, осуществляемых зарубежом с карт и счетов в гривнах, а карт и счетов в иностранной валюте эти ограничения не коснулись. А именно:
Эквивалент 12 500 грн в иностранной валюте за 7 дней с момента первого снятия. Неиспользованный лимит не накапливается.
Эквивалент 80 000 гривен в календарный месяц для транзакций в POS-терминалах (с присутствием платежной карты или с использованием технологии NFC в телефоне), покупки в Интернете, защищенные полным 3DSecure* и рекуррентные платежи**.
Эквивалент 20 000 грн в календарный месяц для остальных видов онлайн-операций.