9–10 грудня 2025 року у Варшаві відбулося засідання Робочої групи з державно-приватного партнерства (Public–Private Partnership, PPP) у боротьбі з фінансовими злочинами в Україні. Захід об’єднав понад 50 експертів з українських банків, регуляторних органів, правоохоронних структур, міжнародних партнерів та RegTech-спільноти.

Зустріч була організована за підтримки Центру фінансової стабільності (CFS) та Програми протидії фінансуванню нелегальних ринків (CFI) і проходила за сприяння Федерального міністерства закордонних справ Німеччини. У засіданні Піреус Банк представляла Любов Литовчак, член Правління Банку та керівник напряму комплаєнс-контролю і фінансового моніторингу.

У центрі дискусій були найбільш динамічні фінансові злочини, з якими сьогодні стикається Україна, зокрема проблема грошових мулів (money mules), а також роль RegTech-рішень у їх виявленні та запобіганні.
Ключовим висновком зустрічі стало усвідомлення того, що жодна окрема фінансова установа не має повної картини ризиків, а отже безпечний і структурований обмін інформацією між банками та публічними органами є критично важливим. Учасники також обговорили потенціал створення національного реєстру клієнтів підвищеного ризику, наголосивши на необхідності чітких правових запобіжників для запобігання зловживанням і ненавмисній шкоді.

Окрему увагу було приділено тому, що феномен грошових мулів є симптомом глибших структурних проблем, зокрема тіньової економіки та недостатнього рівня фінансової грамотності. Особливо вразливою групою залишаються молоді люди, що підкреслює важливість превентивних та освітніх ініціатив.

«Ефективна протидія фінансовим злочинам неможлива без довіри та системної співпраці між державою й фінансовим сектором. Лише поєднання якісних даних, сучасних технологій і чітких правових рамок дозволяє банкам діяти проактивно та відповідально, не створюючи додаткових ризиків для клієнтів і системи загалом», — зазначила Любов Литовчак, член Правління Піреус Банку.

Учасники дійшли спільної позиції, що RegTech-рішення можуть суттєво підвищити ефективність виявлення фінансових злочинів, однак лише за умови сумісності систем, високої якості даних та прозорого регуляторного середовища. На засіданні Робочої групи також підкреслили важливість подальшого розвитку державно-приватного партнерства як одного з ключових елементів зміцнення фінансової безпеки України.